Rok 2024 přinesl mnoho změn a výzev, díky kterým jsme se posunuli vpřed. Přinášíme vám shrnutí toho nejdůležitějšího, co se nám podařilo, a jak jsme se vypořádali s výzvami letošního roku.
V roce 2024 jsme pomohli více než 150 klientům lépe plánovat a spravovat jejich finance, zaměřili jsme se na komplexní finanční poradenství, poradili jsme si s výzvami, jako byly například vysoké úrokové sazby, a modernizovali jsme naše služby. Jakých největších úspěchů jsme dosáhli a s čím jsme se museli vypořádat?
1. Kolik klientů v tomto roce využilo našich služeb?
V roce 2024 jsme celkově pomohli více než 150 klientům sestavit komplexní finanční plán a dalším desítkám vyřešit jednotlivé požadavky jako jsou pojištění, úvěry, investice a penze.
2. Jaké byly nejčastější finanční problémy, se kterými se na nás klienti obraceli?
Nejčastěji jsme řešili financování nemovitostí pro rodiny i podnikatele a také špatně nastavené finanční produkty, zejména životní pojištění a předražené úvěry.
3. Jakým způsobem jsme rozšířili nebo vylepšili naše služby?
Naše služby jsme rozšířili především tím, že jako nezávislí poradci spolupracujeme s širokým spektrem finančních institucí, jako jsou banky, pojišťovny a investiční společnosti. Díky tomu dokážeme našim klientům vždy nabídnout nejvhodnější řešení, které trh nabízí. Naší hlavní službou zůstává tvorba finančních plánů, které pomáhají klientům dosáhnout jejich cílů a udržet finance pod kontrolou.
4. Co považujeme za největší týmový úspěch letošního roku?
Největším týmovým úspěchem letošního roku je zaměření na komplexní finanční plánování, díky kterému jsme jako tým zlepšili kvalitu našich služeb. Klientům to přineslo jasnější přehled o jejich financích a umožnilo jim lépe plánovat a dosahovat jejich finančních cílů.
5. Absolvoval někdo z týmu nové certifikace nebo školení?
Ano, celý tým se zapojil do studia pro získání titulu PFP – poradce finančního plánování, které dokončíme začátkem roku 2025, tento titul má aktuálně pouze 255 poradců v celé ČR. Cílem je další zvýšení kvality našich služeb a odbornosti.
Nejvíce energie jsme letos soustředili na stabilizaci a rozvoj firmy. Zaměřili jsme se na nastavení základních procesů, přípravu marketingu, implementaci moderního CRM systému a vylepšení poradenského procesu, abychom zajistili efektivnější fungování firmy a ještě vyšší kvalitu služeb pro naše klienty.
7. S jakými největšími výzvami jsme se v roce 2024 setkali a jak jsme je překonali?
Hlavní výzvou bylo přizpůsobit se vysokým úrokovým sazbám a hledat řešení, která klientům pomohou financovat jejich nemovitosti za přijatelných podmínek. To jsme překonali díky inovativním strategiím a spolupráci s bankami.
8. Jaké trendy nebo změny v chování klientů jsme během roku 2024 zaznamenali a jak jsme se přizpůsobili?
Klienti jsou stále více zaměřeni na digitální komunikaci a rychlá řešení. Přizpůsobili jsme se tím, že jsme ještě více rozšířili online schůzky, zefektivnili digitalizaci dokumentů a dále urychlili procesy schvalování úvěrů, abychom klientům poskytli rychlejší a pohodlnější servis.
9. Co považujeme za největší změnu v oblasti financí v roce 2024 a jak jsme na ni reagovali?
Největší změnou v roce 2024 bylo zrušení ukazatelů DTI a DSTI ze strany ČNB, které mají zásadní význam pro posouzení bonity klienta a jeho úvěrové angažovanosti. Reagovali jsme tím, že klademe ještě větší důraz na dlouhodobé finanční plánování, abychom klientům pomohli předcházet rizikům spojeným s vyšším zadlužením a udržet jejich finance pod kontrolou.
10. Jaké aktivity jsme podnikli pro zvýšení finanční gramotnosti ve společnosti?
Spolupracujeme s okolními obcemi, kde jsme mimo jiné vzdělávali veřejnost o penzích a finanční gramotnosti. Pro mladé studenty jsme uspořádali workshopy, kde se naučili, jak lépe pracovat s penězi a plánovat své finance.
V příštím roce plánujeme investiční workshopy a edukační hry pro dospělé, které zábavnou a praktickou formou pomohou rozšířit jejich finanční znalosti.
